Stratégie
Neponúkame šablónové produkty — každá stratégia vzniká od základu na mieru vašej situácie, rizikového profilu a časového horizontu.
Každá spolupráca začína hĺbkovou analýzou — právnou, daňovou aj rodinnou. V druhej fáze navrhujeme konkrétnu štruktúru: kombináciu poistných obalov, holdingov, nehnuteľnostných fondov alebo iných nástrojov vhodných pre váš prípad. Tretia fáza je implementácia: zakladanie entít, otváranie účtov, presun aktív. Štvrtá fáza je kontinuálny monitoring — stretáme sa minimálne raz ročne a reagujeme na zmeny legislatívy, trhových podmienok aj vašej osobnej situácie. Celý proces prebieha v slovenčine a je zdokumentovaný v písomnej podobe pre vaše záznamy aj prípadných právnych nástupcov.
Každá stratégia môže stáť samostatne alebo byť kombinovaná s ostatnými podľa vašich potrieb.
Luxemburská životná poistka (unit-linked) funguje ako právne chránená obálka pre investičné portfólio. Aktíva sú separované od bilancie poisťovne, chránené pred veriteľmi a dedené mimo dedičského konania. Ide o jeden z najrobustnejších nástrojov ochrany majetku v EÚ.
Správne nastavená holdingová spoločnosť oddeľuje prevádzkové riziká podnikania od akumulovaného majetku. Navrhujeme holdingy v slovenskom, rakúskom alebo cyperskom právnom prostredí v závislosti od vašich potrieb a objemu aktív.
Koncentrácia majetku v jednej krajine alebo mene je samo o sebe rizikový faktor. Budujeme portfóliá zahŕňajúce aktíva v EUR, CHF a USD, distribuované cez jurisdikcie s vysokou právnou stabilitou — Švajčiarsko, Luxembursko, Rakúsko.
Spolupracujeme s advokátmi a daňovými poradcami, aby každá štruktúra bola nielen efektívna, ale aj plne v súlade s platnou legislatívou SR a EÚ. Nepretvárame skutočnosť — optimalizujeme legálne dostupné nástroje.
Medzigeneračný prevod majetku si vyžaduje viac ako právny dokument. Sprevádzame rodiny rozbehom rodinných nadácií, tvorbou rodinných ústavov a nastavením mechanizmov, ktoré zabezpečia spravodlivé a efektívne dedenie.
„Luxemburský poistný obal nám poradil práve Atelier Nagy, keď sme pred piatimi rokmi predávali rodinnú firmu. Výnos z predaja je dnes chránený, rastie a je mimo dosahu prípadných obchodných sporov. Bol to najlepší finančný krok, aký sme vtedy urobili.“
MUDr. Elena Szabóová, Komárno
Naše štruktúry sú dimenzované pre klientov s likvidným majetkom od 200 000 EUR. Pre menšie portfóliá odporúčame štandardné investičné produkty od regulovaných poskytovateľov — radi vás nasmerujeme.
Všetci zamestnanci a externe spolupracujúci odborníci sú viazaní prísnou mlčanlivosťou. Komunikujeme cez šifrované kanály a klientske dokumenty sú uložené v súlade s GDPR a slovenskou legislatívou o ochrane osobných údajov.
Jednoduchšie riešenia (napr. luxemburský poistný obal) možno nastaviť za štyri až osem týždňov. Komplexnejšie holdingové štruktúry s medzinárodnou dimenziou vyžadujú tri až šesť mesiacov vrátane právnych a notárskych krokov.
Áno. Nehnuteľnosti možno vložiť do holdingu alebo špeciálneho fondu, čím sa zefektívni správa, zníži daňové zaťaženie pri prevode a ochráni majetok pred osobnými záväzkami vlastníka.
Správa majetku je vždy vedená v mene klienta alebo jeho entity — nie v mene Atelier Nagy. Zmluvné vzťahy s poisťovňami, bankami a správcami fondov sú priamo na klientovi. Naša úloha je poradenská, nie depozitárska.
Dohodnite si bezplatnú 45-minútovú úvodnú konzultáciu a spoločne identifikujeme prioritné oblasti ochrany vášho majetku.